Как определить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Проверить полис ОСАГО на подлинность в РСА

Оформили страховой полис впервые или продлили предыдущий договор ОСАГО? Казалось бы, всё хорошо, вы застрахованы на случай дорожно-транспортного происшествия и вам не стоит беспокоиться. Но не спешите радоваться. Наличие документа не гарантирует вам, что страховая компания покроет все убытки. Для начала удостоверьтесь, что ваш бланк оригинальный. Ведь случаев мошенничества в сфере страхования более чем достаточно.

  1. Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА
  2. Единый реестр страховых полисов РСА — что это?
  3. Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА
  4. Проверка статуса бланка документа по его номеру
  5. Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля
  6. Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей
  7. Результаты запроса в базу РСА
  8. Что делать, если проверка не дала результатов?
  9. Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА
  10. Часто задаваемые вопросы
  11. Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?
  12. Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?
  13. Заключение

Как не «клюнуть» на удочку злоумышленников? Как и где можно узнать, защищает вас ваш полис или нет? Куда обращаться, если документ окажется не оригинальным

Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА

Мошенники крайне изобретательны. Оформление ложных страховых полисов — один из наиболее распространённых способов обмана людей. Защищает ли вас купленный полис или он выступает в роли бесполезной бумажки? Узнайте это на официальном ресурсе союза автостраховщиков России — https://autoins.ru/. Регистрация, авторизация в персональном кабинете и другие дополнительные действия не потребуются.

Для этого перейдите во вкладку «ОСАГО» и найдите в меню пункт «Проверка полиса».

Введите реквизиты документа, пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск». Ответ по проверке полиса ОСАГО по базе РСА на подлинность не заставит себя долго ждать.

Что может показать система?

  • Ложный полис или настоящий;
  • Значение коэффициента БМ на настоящий момент;
  • Расчёт приблизительной суммы страховой компенсации – в том случае, если по ОСАГО будет возмещаться ущерб.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

В 2013 году союз страховщиков России разработал единую базу, где хранится вся информация об автовладельцах, их автомобилях. Там же можно посмотреть бонус-малус. Называется она – автоматизированная информационная система России.

Через автоматическую информационную систему можно проверить, попадал ли человек в аварию, какой у него стаж вождения, информацию об авто, а также узнавать сведения об оригинальности полисов страхования. Предоставляется информация мгновенно в режиме онлайн и бесплатно. Проверить данные об автолюбителе, сохранить их и распечатать может любой гражданин.

Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА

Как удостовериться в оригинальности приобретённого документа? Предлагаем несколько вариантов: по реквизитам бланка, по номерному знаку или номеру шасси, а также по статусу полиса. Результат выдаётся в режиме on-line на экране вашего устройства. Поговорим подробней о каждом из этих вариантов.

Проверка статуса бланка документа по его номеру

Статус ОСАГО может показать главный сайт союза страховщиков. При этом не имеет значения, виртуальный документ или традиционный бумажный. Подходит поиск для страховок серии XXX, приобретённых через интернет-ресурсы. Пройдите по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.

Введите сведения с бланка ОСАГО. Пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск».

Какой статус может высветиться?

  • «Находится у страховщика». Если вы оплатили документ не более двух суток назад, то вполне возможно, что работник СК ещё не занёс информацию. Это нормально. Повторите проверку чуть позже.
  • «Находится у страхователя» — оригинальный полис, который находится в пользовании водителя и защищает его в случае аварии.
  • «Напечатан производителем» — лист документа произведён, но ещё не выпущен в обращение.
  • «Утратил силу» или «Утерян» — ваш документ – подделка.

Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля

Злоумышленники придумывают разные методы обмана людей. Они могут печатать, как изначально не существующие бланки, так и делать дубликаты уже действующих. Чтобы посмотреть, застраховано чьё-либо авто по вашей страховке или нет, нужно также перейти на официальный ресурс союза автостраховщиков России и внести информацию в пустые строки.

После корректно введённых данных, система высветит сведения по автостраховке.

Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей

Этот вариант проверки больше подходит для автолюбителей, только желающих приобрести автомобиль. Она показывает больше сведений и считается наиболее полной. Воспользоваться этим методом можно, перейдя по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Введите номер идентификации авто, госномер машины, номер рамы. Затем укажите нужное число, на которое вам требуется информация по договору автострахования. Пройдите проверку безопасности, введя капчу, и нажмите «Поиск».

Проверить, кто именно вписан в ОСАГО можно при ограниченном типе страховки. Тогда следующим шагом станет проверка человека по реквизиту его водительских прав. По реестру можно найти фамилию, имя, отчество человека.

Новые сведения в автоматизированный реестр РСА вносятся около 5 дней.

Результаты запроса в базу РСА

Запрос в автоматический единый реестр РСА гарантирует достоверность выданных результатов. В сервис имеют право вносить информацию только представители действующих СК. Посторонние лица могут только проверять данные, но не изменять их.

Что делать, если проверка не дала результатов?

При проверке бумаги на оригинальность АИС РСА не показала никаких результатов? Наверняка, вы имели дело со злоумышленниками, т.к. работник СК обязан вносить сведения в реестр в течение 3 дней.

В этой ситуации свяжитесь со страховой организацией, на имя которой оформлена бумага, и уточните все детали.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Союз автомобилистов России принимает жалобы, претензии и обращения по темам, связанным с недобросовестной работой страховых компаний, как от физических, так и от юридических лиц.

Бланк заявления можно скачать с официального ресурса РСА по ссылке: https://autoins.ru/ob-rsa/obratitsya-v-rsa/blank-zayavleniya-dlya-podachi-zhaloby-na-sk/.

Направить обращение вы можете по электронной почте: request@autoins.ru, либо rsa@autoins.ru.

Второй способ подачи заявления – по адресу для корреспонденции почтой России: 115093, Москва, ул. Люсиновская, д. 27, стр. 3.

Часто задаваемые вопросы

Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?

Их специально изготавливают злоумышленники для того, чтобы обманным способом забрать деньги у автовладельца.

В случае, когда человек – посредник между страховщиком и страхователем решает уйти, он может «прихватить» с собой пачку чистых бланков.

Поддельными будут считаться и бланки полисов, ранее находившихся у страховой компании, прошедшей процедуру банкротства.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?

Приобретение виртуального полиса на главном ресурсе автостраховщика не может гарантировать вам его оригинальность. Аферисты подделывают не только сами бланки, но и сайты, незначительно изменяя их название в адресной строке, либо подменяя русскую букву латинской и наоборот.

Если вы перешли на официальный сайт и приобрели страховку через проверенную компанию, то ваш документ будет занесён в автоматизированную базу. Удостоверьтесь в этом, используя его реквизиты.

Серия полисов е-ОСАГО начинается с – XXX.

Как понять что перед вами не оригинальный документ?

  • Длина истинного бланка длиннее на 5-10 мм листа формата А4;
  • На оригинальном документе имеются водяные знаки;
  • Документ имеет маленькие крапинки красного оттенка;
  • С другой стороны документа можно заметить вертикально расположенную полосу металлического оттенка;
  • Цифры на бланке можно прощупать, т.к. они слегка выпуклые.

Заключение

Как не попасться на удочку злоумышленников? Если вы решили воспользоваться услугами мобильного страхового агента, то спросите у него соответствующую доверенность. Не поленитесь проверить сам бланк полиса по его реквизитам. Самый верный способ удостовериться в действительности приобретённого документа — проверка на ресурсе объединения автострахователей Российской Федерации.

Внимательно перепроверьте данные, внесённые в полис, а также посмотрите, есть ли печать от страховой компании.

Проверка страхового полиса по автоматическому сервису объединения страховщиков – единственный способ, чтобы выяснить купили ли вы подделку или нет.

Если вы всё же стали жертвой аферистов, то вам, как потерпевшему, следует написать заявление о случившемся в отделение полиции. Приложите доказательства того, что полис поддельный. Сотрудники правоохранительных органов заведут уголовное дело. Обращение в МВД не гарантирует вам того, что злоумышленники будут найдены и деньги вам вернут, но попытаться всё же стоит.

Независимо от итогов работы сотрудников Министерства внутренних дел, незамедлительно обратитесь в страховую организацию, имеющую лицензию и оформите новый документ обязательного страхования. Иначе в случае дорожного происшествия вы рискуете остаться без помощи автостраховщика. Помимо прочего вам будет грозить штраф за управление автомобилем без страховки.

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность, когда подделки на каждом углу? Вариантов несколько: можно проверить по базе РСА, а можно и по номеру автомобиля.

Откуда берутся подделки

И действительно — откуда берутся поддельные полисы ОСАГО, если каждая страховка имеет собственный уникальный бланк с защитой, присвоенным индивидуальным номером и другими системами безопасности?

Читайте также  Как вернуть деньги за неиспользованную страховку ОСАГО

Электронные полисы ОСАГО пока еще не в ходу, а значит, каждый автовладелец должен быть уверен в том, что его полис оригинален и действителен, иначе при проверке или в случае ДТП можно попасть в очень крупные неприятности.

Вариант 1: Вчерашний лидер рынка в сфере автомобильного страхования неожиданно стал банкротом, страховка перестала быть действительной, а мошенники продолжают «страховать» население как будто у этой компании.

Вариант 2: Все бланки ОСАГО печатаются на «Гознаке» и проходят ряд проверок. По некоторым данным, достаточно большое количество бланков по тем или иным причинам уходит в брак, но кто-то не утилизирует их, а продает на сторону.

Вариант 3: Самый распространенный случай — бланк элементарно подделан. Раз уж сегодня научились подделывать деньги с паспортами, обычные страховые бланки вряд ли вызывают серьезные проблемы на подпольном производстве.

Не стоит приобретать страховку в непроверенных местах, тем более, если цена ниже, чем у всех. Страховые компании на данный момент не могут самостоятельно устанавливать стоимость страховки — этим занимаются государственные органы.

Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность

  1. Как уже говорилось, все бланки ОСАГО печатаются только на Гознаке и должны состоять из двух листов.
  2. Лицевая сторона бланка должна быть целиком покрыта мелкой сеткой зелено-голубоватого цвета, при этом на оригиналах краска держится очень прочно и не оставляет следов на пальцах или вообще на чем-либо.
  3. На задней стороне листа должна быть пропечатана металлизированная полоска, занимающая в ширину два миллиметра.
  4. При просвечивании оригинального бланка становится виден водяной знак РСА — Российского Союза Автостраховщиков.
  5. Оба листа страхового полиса раскрашены в один цвет, не отличаются по яркости, интенсивности и насыщенности оттенка.
  6. Бумага полиса содержит небольшие ворсинки красного цвета. С ними знаком каждый — похожие можно наблюдать на российских купюрах номиналом 100 и 500 рублей.
  7. Серия и номер полиса не просто напечатаны на бумаге — они должны быть слегка рельефными на ощупь.

Эти простые методы проверки способны защитить от грубой подделки документа. Но что делать, если поддельный бланк выполнен на высоком уровне, или же вообще изначально оригинален, но страховая уже не существует (или бланк списан под брак)?

Как проверить ОСАГО по номеру автомобиля

Все страховые компании, выдающие действующие полисы ОСАГО на территории России, состоят в союзе страховщиков РСА.

У данной организации действует единая база данных, в которую заносятся все сведения об автомобильном страховании по полисам ОСАГО.

Проверить ОСАГО по базе РСА

На сайте организации каждый автомобилист может проверить, действителен ли его страховой полис.

Для этого требуется:

  1. Перейти по данной ссылке.
  2. Ввести серию и номер, напечатанные на бланке, а также код безопасности.
  3. После небольшого периода ожидания база загрузит информацию о конкретном полисе и отобразит ее на экране.

Отображенная информация будет включать в себя следующие поля:

  1. Дата загрузки информации в базу.
  2. Текущий статус полиса (для действующих полисов выводится надпись «находится у страхователя» и ничто иное, следует обратить особое внимание на этот пункт).
  3. Страховая компания, выдавшая конкретный полис ОСАГО.
  4. Дата, когда был заключен договор со страховой компанией.
  5. Дата начала действия полиса.
  6. Дата окончания действия полиса.

Полученные данные следует сравнить по всем пунктам с теми, которые указаны в страховом полисе. Если все соответствует действительности и информация из базы совпадает с информацией на бланке, значит все в порядке — полис реален и действует.

Данный сервис хорош всем:

  • Он абсолютно бесплатен.
  • Не требуется вводить какую-либо личную информацию или номер телефона для получения результата.
  • Присутствует возможность проверки принадлежности полиса конкретной страховой компании. Благодаря этому есть возможность убедиться, предлагает приобретение полиса официальный представитель страховщика, либо подставное лицо или мошенник.
  • Так как отображаемые результаты берутся из единой базы данных, отображенные сведения гарантированно точны.
  • Располагается на официальном сервере, то есть обновление данных в первую очередь происходит здесь, а потом уже на остальных сервисах, зачастую платных.

Насколько актуальны указанные данные

На самом первом месте в результатах проверки полиса располагается ячейка таблицы под названием «Дата, на которую предоставляется информация о бланке». Это значит, что указанная информация является актуальной на то число, которое будет написано в этом поле.

Эта дата, естественно, вряд ли будет совпадать с датой проверки. Однако, если за этот промежуток во времени никаких действий с полисом ОСАГО не производилось, то информация остается актуальной.

Проверка данных о застрахованном автомобиле

Сайт союза страховщиков предлагает проверить не только подлинность страхового полиса, но и информацию о застрахованном автомобиле.

Проверка производится на сайте : dkbm-web.autoins.ru .

На этой странице предлагается ввести ту же информацию из полиса, что и в прошлом случае: серию, номер, дату, на которую производится проверка, а также защитный код.

И эта страница также ответит на вопрос, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность, выдав после недолгой загрузки следующую информацию:

  1. Номера проверяемого автомобиля.
  2. VIN-номер транспортного средства.
  3. Компанию, которая выдала ОСАГО.
  4. Статус полиса на дату проверки.
    У действующего полиса отображается статус «Действует».

Иначе говоря, на одном сайте можно проверить актуальность ОСАГО сразу несколькими способами. Есть и еще один метод проверки на этом же сайте , доступный по этому адресу .

Здесь уже требуется ввести чуть больше данных:

  1. Номера автомобиля.
  2. VIN-номер.
  3. Номер шасси.
  4. Номер кузова.
  5. Дата, на которую запрашивается информация.
  6. Проверочный код, куда же без него.

Отличие такого способа в том, что не требуется знать номер полиса ОСАГО и вообще иметь его под рукой или при себе для осуществления проверки.

После загрузки система покажет следующее:

  1. Номер и серию полиса.
  2. Страховую компанию, выдавшую полис.
  3. Ограничения относительно количества лиц, допущенных к управлению машиной с этим полисом. Для «открытых» ОСАГО без ограничения по количеству водителей выводится надпись «Без ограничения».

Если проверка не удалась или выдается ошибка, действовать стоит исходя из конкретной причины:

  1. Если появляется надпись «Не удается найти полис ОСАГО с данными реквизитами», значит такого действующего полиса нет, сам полис изначально поддельный и требует замены.
  2. Проверка прошла, но статус «Находится у страховщика».
    Такая надпись означает, что оригинал полиса располагается в офисе страховой компании, а у водителя на руках всего лишь копия.
  3. Статус «Утратил силу» сообщает о том, что по какой-то причине данный полис был аннулирован.
    Если причина неизвестна, ее следует уточнить у стразовой компании.
  4. Статус «Страховка просрочена».
    Тут все предельно просто — полис просрочен, ездить с ним — все равно, что ездить без страховки, со всеми вытекающими последствиями в виде отсутствия выплат при дорожно-транспортном происшествии и проблем с сотрудниками ГИБДД при первой же остановке для проверки документов.

Способы проверки подлинности страхового полиса ОСАГО

Согласно Правилам дорожного движения (ФЗ № 196 от 10.12.1995 года), все транспортные средства должны быть застрахованы на случай причинения ущерба третьим лицам. Для этой цели все автолюбители и юридические лица приобретают страховые полисы ОСАГО согласно ФЗ № 40 от 25.04.2002 года, отсутствие которых влечет наложение штрафа (КоАП).

Но на рынке таких услуг часто встречаются поддельные полисы, поэтому каждый автолюбитель должен знать, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность.

Способы проверки

Юристами, на основании сложившейся практики, разработаны следующие действенные способы проверки страховых полисов на подлинность:

  1. Проверка самого бланка договора (полиса ОСАГО) на предмет подлинности.
  2. Проверка полиса через интернет ресурсы.
  3. Сканирование специального кода с помощью смартфона.

Рассмотрим каждый способ отдельно.

1. Проверка бланка договора

Известно, что при заключении договора обязательного страхования, заполненный бланк страхового полиса выдается только в офисе выбранной страховой компании.

Контроль за использованием бланков страховых полисов несет страховая компания.

Рассмотрим способ, как отличить полис ОСАГО от поддельного путем внимательного изучения бланка, предоставляемого страховым агентом автолюбителю.

Согласно требованиям, которые выдвигаются к таким бланкам, они должны иметь следующие способы защиты от подделки:

  • настоящий полис ОСАГО имеет определенную стоимость, поэтому если автолюбителю предлагают его в два раза дешевле, чем другие аналогичные договора, лучше не покупать его;
  • бланк должен быть изготовлен на очень плотной бумаге, поддельный вариант изготавливается на некачественной и тонкой бумаге;
  • оригинальный документ будет на один сантиметр длиннее листа стандарта А-4;
  • поддельный полис, в отличие от настоящего, изготавливается на принтере, поэтому краска (если по ней с силой потереть пальцами) будет отслаиваться, на оригинальном варианте она стойкая (не оставляет отпечатки на руках);
  • на бланках оригинального полиса (если внимательно оглядеть его на свету) будут видны водяные знаки;
  • лицевой фон документа будет иметь цветную сетку зелено-голубого цвета (старые бланки), розового цвета (новые бланки);
  • на другой (обратной) стороне документа можно рассмотреть металлическую полосу, вживленную в бумагу;
  • серия (номер) полиса, которые на нем пропечатываются, должны быть объемными на оригинальном бланке (это можно узнать, проведя по ней пальцами рук);
  • на оригинальном документе, линия, которая опоясывает документ по периметру, должна прерываться в том месте, где водитель ставит свою подпись и дату оформления;
  • все надписи должны быть без каких-либо грамматических ошибок.
Читайте также  При смене номеров нужно ли менять страховку

Если водитель, внимательно осмотрев документ, обнаружит на нем признак (признаки) подделки, которые указаны выше, он должен отказаться от покупки.

2. Проверка через интернет ресурсы

Если бланк полиса не вызывает сомнения в его подлинности, не нужно сразу его покупать. Специалисты рекомендуют также убедиться в его действительности.

Некоторые страховые компании и их представители умышленно продают своим клиентам недействительные страховки. Поэтому о том, как узнать действительность полиса через интернет ресурсы, водители тоже должны быть осведомлены.

Первый способ состоит в проверке через интернет ресурс Российского Союза Автостраховиков.

Для того чтобы через сайт РСА проверить полис ОСАГО, нужно следовать такому алгоритму:

  1. Зайти на базу РСА на нашем сайте. Далее нужно найти «Форма проверки полиса по бланку ОСАГО» и изучить что там предлагается.
  2. Далее водитель должен внимательно изучить серию его страхового документа (бланка), она напечатана в правом верхнем углу, и найти аналогичную в открывшемся списке на интернет ресурсе. Если такая серия на ресурсе есть, тогда строкой ниже автолюбитель должен напечатать номер своего бланка.
  3. Далее будет выдан код безопасности доступа, который нужно подтвердить, и нажать мышкой на окно «Я не робот».
  4. Если все сделано правильно, ресурс выдаст следующую информацию: когда подписан договор, какая страховая организация его выдала, до какого срока действует договор, дата начала действия страхового полиса. В случае, если полис подлинный, программа выдаст такую информацию:

Если такой информации нет, отсутствует номер ОСАГО, значит, такой полис является недействительным.

Некоторые страховые компании также имеют свои интернет ресурсы, поэтому проверить полис ОСАГО по номеру договора можно на их сайте. Алгоритм проверки будет аналогичен вышеуказанному.

3. Проверка по специальному коду

Новые бланки, которые сейчас поступили на рынок, имеют специальный QR код. Он идентифицирует конкретный полис, и вся информация о договоре заносится в базу данных.

Чтобы осуществить проверку подлинности таким образом, нужно иметь смартфон, в котором должна быть установлена программа по считыванию таких кодов.

Проверка осуществляется таким образом:

  • автолюбитель включает эту программу, затем фотокамерой смартфона фотографирует код и задает функцию «проверить» (телефон в это время должен быть подключен к интернету);
  • на его экран выдается вся информация о полисе (когда заключен, срок действия, какая страховая его выдала).

Как поступать в случае обнаружения поддельного полиса

Теперь рассмотрим вопрос о том, что делать, если полис ОСАГО поддельный или он является недействительным.

В первом случае нужно написать заявление в полицию, поскольку в отношении автолюбителя совершены мошеннические действия. При этом в полиции нужно взять копию бумаги о том, что гражданин к ним обратился и что проводится проверка. Это убережет водителя от штрафа.

Во втором случае (когда полис недействителен), автолюбитель должен приехать в офис компании, вернуть этот договор и потребовать новый. В случае отказа можно обращаться в правоохранительные органы, Роспотребнадзор, РСА с жалобой.

Нужно знать, что можно также обратиться в суд и обязать такого страховщика полностью возместить моральный и материальный ущерб.

Ответственность за фальшивый полис ОСАГО

Каждый водитель должен понимать, что за фальшивый полис ОСАГО, выявленный сотрудниками ГИБДД существует уголовная ответственность:

В случае обнаружения поддельного полиса ОСАГО в страховой компании непосредственно сотрудником при обращении его владельца за возмещением страховой суммы, наказание может быть следующим:

Такое строгое наказание может быть применено только в случаях полного доказательства умышленного приобретения фальшивого ОСАГО и его использования.

Вывод

Проверить на подлинность и действительность страховые полисы ОСАГО можно несколькими способами. Путем внимательного осмотра бланков, через интернет ресурс РСА, страховую компанию или путем считывания QR кода.

Как определить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру удастся при использовании официального сайта РСА. Указанная организация предоставляет 3 сервиса, на которых можно проверить страховой полис.

Проверка полиса на сайте РСА

Для проведения проверочных мероприятий на сайте РСА 2021 потребуется ввести в специально разработанную форму данные бланка. Это касается серии и номера документа.

Система может выдать несколько вариантов ответов:
  • если используется фальшивый акт, то будет написано, что поиск не дал результата;
  • при наличии просроченного документа указывается об окончании действия договора, также отражается дата, до которой бумага считалась действительной;
  • если акт ранее не выдавался на руки гражданам и находится в страховой компании, то в окне отразиться: «У страхователя»;
  • когда документ утратил силу, это сообщение будет выведено на экран.

Если после проверки гражданин получил один из описанных вариантов ответа, то потребуется срочно оформить электронный полис. Важным моментом выступает то, что на протяжении трех дней с момента покупки документа, он не действует. По этой причине рекомендуется ограничить использование машины на это время.

ВНИМАНИЕ . Также предусматривается вариант с проверкой полиса при использовании VIN автомобиля. Данный вариант позволяет получить информацию о том, действует ли документ в момент проведения проверки и наименование страховой компании, в которой оформлен полис.

Третий вариант предусматривает, что ввести потребуется данные государственного номера авто и VIN. По результатам проведения поиска, система отразит данные полиса, в том числе его номер и серию, а также выдавшую компанию и информацию о гражданах, которые вписаны в полис.

Как не попасться на уловки мошенников?

Владельцам авто нужно знать, как можно избежать воздействия на них мошенников. Поэтому после того, как гражданин получил на руки документ, потребуется сразу проверить, верно ли внесена сумма по полису и данные страхователя. Кроме того, важным моментом выступает то, чтобы на бумаге во всех отведенных местах стояли печати. Если говорить про копию и оригинал, то сведения на них должны быть полностью идентичными. В случае, когда предлагают страховку с заниженной стоимостью, рекомендуется отказаться от нее.

ВАЖНО . Заключать соглашение нужно только с проверенными страховыми. К примеру, АльфаСтрахование, Росгосстрах, Ингосстрах и т.д. В сфере страхования мошенники орудуют намного чаще. Фальшивые бланки могут быть заранее изготовлены с преступной целью.

Однако, при наличии определенных знаний, можно отличить оригинал и подделку. Иногда возникает ситуация, что при увольнении сотрудник страховой компании не сдает бланки, тогда такая документация рассматривается как недействительная. Аналогичные правила распространяются на бумаги, принадлежащие страховой фирме, у которой отозвали лицензию.

Как заказать полис через интернет или по телефону

В данной ситуации потребуется в обязательном порядке узнать, как называется страховая компания, с которой заключен договор и номер бланка, где оформлен полис. При использовании интернета получится проверить, принадлежит ли такой номер к определенному страховщику. Проверить также потребуется то, есть ли у организации лицензия, связанная с осуществлением страховой деятельности и может ли она заключать соглашения. При приобретении полиса через посредников потребуется проверить, нет ли про него отрицательных отзывов или не возникали ли спорные ситуации.

С указанной целью нужно ввести название компании, оказывающей посреднические услуги и проверить информацию, которая находится в общем доступе. Если гражданин решил продлить полис при использовании сайта страховщика, то изначально потребуется убедиться в том, что он действительно вошел на официальный сайт страховщика. В настоящее время все чаще стали использоваться электронные полиса. При этом важно понимать, что даже при условии приобретения документа у официального страховщика, можно попасть на мошенников. Если гражданин покупает настоящий полис, то сведения о документе в автоматическом порядке отражаются в единой базе.

Что делать, если куплен фальшивый полис?

Обязательным условием при покупке полиса в режиме онлайн выступает проверка документа при использовании сайта РСА. Для электронного документа свойственная серия, которая состоит из трех иксов. Проведение проверки не отнимет у гражданина много времени. Важно то, что при проверке не учитывается, в страховой получен документ или на сайте, так как информация находится в единой базе. Даже в ситуации, когда документ куплен в страховой с хорошей репутацией и большим опытом работы, первое, что нужно сделать – проверить подлинность документа. В противном случае могут возникнуть сложности, если авто остановит для проверки наряд ГИБДД.

ВАЖНО . Если лицо заранее знало о том, что документ поддельный, но все равно его приобрело – это приведет к тому, что страхователя привлекут к ответственности, отраженной в УК РФ.

Кроме того, откажет фирма в возмещении страховой суммы и в ситуации, когда гражданин не знал, что покупает фальшивый полис. Сразу после того, как выяснился факт подделки, потребуется обратиться в отделение полиции и написать заявление.

Если приобретен поддельный полис, то обман может открыться, когда:
  • наступит страховой случай;
  • введений корректив в документ.

Последствия покупки такого акта намного серьезнее, чем просто то, что лицо теряет свои деньги.

Как отличить подделку от оригинала?

В ситуации, когда система выдает ошибку при проведении проверки авто по номеру страхового полиса, то причин на это может быть всего пара.

Читайте также  Грубые нарушения условий страхования ОСАГО что это?
К ним отнесены:
  1. Это может быть связано с тем, что при вводе номера в систему, была допущена ошибка. Кроме того, при формировании договора сотрудник страховой фирмы мог ошибиться и написать номер другого полиса или перепутать цифры. Тогда выйти из ситуации просто – нужно совершить звонок страховщику и сообщить верные данные.
  2. Фирма или ее отдельный сотрудник намеренно изменили сведения в полисе, чтобы получить определенную сумму страховой премии. Однако, при сдаче средств в кассу такому сотруднику потребуется приложить к документам копию полиса на более мощное авто. Тогда у него получится присвоить себе разницу между полученными суммами.

При возникновении первой ситуации нужно взять соглашение и отправиться в офис страховой компании. Там внесут необходимые коррективы и выдадут человеку на руки новый акт. Во второй ситуации потребуется обратиться в полицию. Это связывается с тем, что в отношении человека совершены действия мошеннического характера. Однако, нужно взять у сотрудника полиции бумагу, подтверждающую факт обращения. В противном случае будут применяться штрафы, если машину остановят для проверки документов.

Чем представлен поддельный полис?

Под таким документом нужно понимать фальшивый бланк страхового полиса, который распечатан в типографии. В нем отражены все необходимые реквизиты, в том числе, подписи, печати, логотипы и прочее. Иногда человек покупает поддельный полис, даже при условии, что он распечатан на реальном бланке. Это относится к ситуации, когда он занесен в базу как утраченный или украденный. Основная проблема гражданина при наличии фальшивого полиса – в случае возникновения аварийной ситуации, страховая ничего не оплатит.

Это говорит о том, что все затраты на восстановление авто и оплату ущерба, причиненного второму авто, понесет сам водитель. На настоящем бланке по всему листу расположена водяные знаки, на которых отражена эмблема РСА. Каждому номеру присущ свой индивидуальный знак.

ВАЖНО . Если документ настоящий – получится прощупать этот номер руками, так как он выполнен при использовании рельефной техники. По нижней части документа прописан микротекст, состоящий из множества слов РСА. В строке, где прописываются дата и подпись есть неразрывная запись «Страховой полис» — это говорит о действительности акта.

Кроме того, также нужно обратить внимание на то, что в теле документа должны быть ворсинки разного цвета. Их получится разглядеть без использования специальных устройств. При расположении документа под лучами ультрафиолета – они будут светиться. В строке, где прописываются данные страхователя, можно увидеть линии горизонтальной направленности, на которых есть аббревиатура РСА. По ребру полиса проходит линия металлического окраса, представлена пунктиром. Распознать подделку можно визуальным методом. Тогда нужно взять полис в руки и внимательно посмотреть на него. Величина не должна превышать формат А4.

Лицевая сторона снабжена сеткой зелено-голубого окраса. Располагается она по всему документу. Если поднести бумагу на свет, то удастся разглядеть водяные знаки и надписи РСА. Также можно потереть документ рукой, только от настоящего бланка руки останутся чистыми.

Как можно проверить подлинность страхового полиса ОСАГО

В системе обязательного страхования должен участвовать каждый автовладелец. Эта обязанность у водителей возникла с принятием закона №40-Ф3 от 25 апреля 2002 года. Наличие автостраховки подтверждает договор ОСАГО, который выдают страховые компании. Регулирует этот процесс Центробанк, ФССН и РСА.

Что такое ОСАГО?

Не стоит путать ОСАГО со страховкой на автомобиль. ОСАГО – обязательное страхование автогражданской ответственности. Оно позволяет финансово защитить ответственность перед остальными участниками дорожного движения в случае аварии. Непосредственно автомобиль страхует КАСКО. Например, убытки в результате ДТП покроет страховая компания виновника, но ремонт его автомобиля будет оплачен только при наличии договора КАСКО.

Проверка статуса бланка на подлинность

Полисы реализуют компании, входящие в состав РСА. Эта организация отвечает и за сохранность данных по договорам ОСАГО. Уточнить информацию относительно страхователя можно там же.

Важно знать! Поиск осуществляется по фамилии,паспорту или номеру самого бланка. Это поможет проверить полис ОСАГО по базе РСА на подлинность, ускорить выдачу копии в случае утери, восстановить коэффициент (КБМ).

Где можно проверить бланк?

Проверка полиса ОСАГО не отнимет много времени. Официальный сайт проверки полиса помогает отследить статус купленного бланка каждому через базу РСА. Если есть регистрация на сайте страховщика, мониторить договора можно там.

Зачем нужна проверка полиса?

Каждый бланк защищен.Его подделка считается уголовным преступлением. Но случаев мошенничества становится все больше. Поэтому, проверить полис ОСАГО на подлинность РСА советует как можно раньше.

Поддельный бланк влечет за собой ряд негативных последствий для страхователя, например:

  • В случае ДТП в выплате откажут;
  • Если представителями ГИБДД или страховщиками выяснится, что бланк поддельный, будет возбуждено уголовное дело;
  • Бонус за безаварийную езду аннулируется автоматически (скидка пропадает, если в страховании был перерыв больше года);
  • Страховщик может подать в суд за использование фальшивки с названием компании;
  • Вписывать водителей в такой полис невозможно;
  • Продлять этот договор нельзя.

Как проверить полис ОСАГО по номеру в базе данных РСА?

РСА рекомендует мониторить документы только по их базе.Чтобы это сделать, необходимо зайти на сайт «autoins.ru», кликнуть по вкладке «ОСАГО». Откроется новая страница, где в перечне слева нужно выбрать «Проверка полиса ОСАГО». Далее появится форма, куда забиваются серия и номер бланка. Интерфейс ресурса не вызовет сложностей.

Официальный сайт РСА имеет ряд преимуществ:

  • Чтобы проверить полис ОСАГО достаточно знать его номер;
  • Ресурс позволяет поверить КБМ и диагностическую карту;
  • Это бесплатно.

Что можно узнать по номеру бланка?

Важно знать! Если документ настоящий, система выведет на экран информацию о его статусе, сроках и названии страховщика. При этом данные страхователя разглашены не будут.

Какие статусы могут быть у полиса в базе РСА?

Статус полису присваивается для удобства. Он помогает выяснить, где находится бланк и что с ним произошло. Действительному полису может быть присвоен один из существующих статусов:

  • «Находится у страхователя»;
  • «Испорчен»;
  • «Находится у страховщика»;
  • «Утратил силу» (такой статус указывает на то, что в договор вносились изменения, а бланк менялся).

Статус присваивается на основании информации от страховщиков.

Что делать если в базе нет полиса или запись о статусе ошибочна?

Иногда, данные в систему вносятся некорректно. Виною всему человеческий фактор. В таких случаях страхователь должен требовать внести изменения в базу. Сделать это можно двумя способами:

  • Обратиться к страховщику

Закон обязывает страховщиков своевременно предоставлять данные в РСА. Проверка полиса ОСАГО по базе РСА на подлинность часто выдает неправильный результат по их вине.

  • Отправить официальный запрос в РСА

РСА самостоятельно проверит полис. Если подтвердится ошибка, ее исправят. Срок рассмотрения таких заявок – 20 дней.

Все полисы являются бланками строгой отчетности. Когда страховщики их получают, номера каждого вносятся в реестр. Если номер бланка там присутствует – он подлинный. Информацию по нему будут восстанавливать. Такое возможно, ели страхователь предъявит квитанцию об оплате. В противном случае будет назначена экспертиза.

Как поступить если полис оказался фальшивым?

Автовладельцы узнают, что полис фальшивый, как правило,после аварии. Когда страхователь обращается в отдел урегулирования убытков, сотрудники компании просят полис. После автомобиль проверяют по базе ЕАИСТО. Для этого страховщикам необходим только госномер авто или винкод. На этом этапе и всплывает большинство подделок.

Внимание! Если есть подозрение, что бумага ненастоящая, следует сразу же уведомить об этом страховую компанию. Там выдадут официальное подтверждение. С ним нужно обратиться в полицию и написать заявление. Эти действия помогут быстрее снять подозрение с обманутого клиента, а правоохранительным органам начать поиски мошенника.

Как не стать жертвой мошенников?

Можно научиться определять подлинность бумаг по степени защиты, но такой способ не убережет от покупки краденых бланков. Лучше придерживаться некоторых правил:

  1. Заключать договора с официальными представителями;
  2. Выбирать проверенные рейтинговые компании, например:
    • «Росгосстрах» (входит в топ-20 более 10 лет);
    • «Ресо-Гарантия» (ежегодно улучшает свои показатели и находится на 5 месте рейтинга Центробанка);
    • «АльфаСтрахование» (получив лицензию в 2017 г, компания за год попала в пятерку лучших);
    • «Ингосстрах» (за долгие годы страховщик доказал не только стабильный рост, но и надежность);
    • «Ренессанс» (с 2016 г имеет рейтинг RUA) и др.
  3. Заранее высчитывать стоимость страховки при помощи официальных калькуляторов (фальшивый полис стоит гораздо дешевле);
  4. Не приобретать полиса в конторах, расположенных около МРЭО или ГИБДД (по статистике там продается большинство поддельных бланков);
  5. Отказаться от покупки полисов через социальные сети, даже если продавцы обещают дать любые гарантии.

Конечно, в рейтинговых компаниях всегда очереди. Нередко там встречаются разные ограничения. Это подталкивает на поиск легких путей, что и приводит к плачевным результатам. Но именно эти компании тщательно следят за своей репутацией. Покупая страховку непосредственно у них, вероятность получить поддельный полис равна нулю. Однако проверить его статус по базе лишним не будет.