Как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность?

Проверить полис ОСАГО на подлинность в РСА

Оформили страховой полис впервые или продлили предыдущий договор ОСАГО? Казалось бы, всё хорошо, вы застрахованы на случай дорожно-транспортного происшествия и вам не стоит беспокоиться. Но не спешите радоваться. Наличие документа не гарантирует вам, что страховая компания покроет все убытки. Для начала удостоверьтесь, что ваш бланк оригинальный. Ведь случаев мошенничества в сфере страхования более чем достаточно.

  1. Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА
  2. Единый реестр страховых полисов РСА — что это?
  3. Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА
  4. Проверка статуса бланка документа по его номеру
  5. Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля
  6. Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей
  7. Результаты запроса в базу РСА
  8. Что делать, если проверка не дала результатов?
  9. Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА
  10. Часто задаваемые вопросы
  11. Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?
  12. Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?
  13. Заключение

Как не «клюнуть» на удочку злоумышленников? Как и где можно узнать, защищает вас ваш полис или нет? Куда обращаться, если документ окажется не оригинальным

Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА

Мошенники крайне изобретательны. Оформление ложных страховых полисов — один из наиболее распространённых способов обмана людей. Защищает ли вас купленный полис или он выступает в роли бесполезной бумажки? Узнайте это на официальном ресурсе союза автостраховщиков России — https://autoins.ru/. Регистрация, авторизация в персональном кабинете и другие дополнительные действия не потребуются.

Для этого перейдите во вкладку «ОСАГО» и найдите в меню пункт «Проверка полиса».

Введите реквизиты документа, пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск». Ответ по проверке полиса ОСАГО по базе РСА на подлинность не заставит себя долго ждать.

Что может показать система?

  • Ложный полис или настоящий;
  • Значение коэффициента БМ на настоящий момент;
  • Расчёт приблизительной суммы страховой компенсации – в том случае, если по ОСАГО будет возмещаться ущерб.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

В 2013 году союз страховщиков России разработал единую базу, где хранится вся информация об автовладельцах, их автомобилях. Там же можно посмотреть бонус-малус. Называется она – автоматизированная информационная система России.

Через автоматическую информационную систему можно проверить, попадал ли человек в аварию, какой у него стаж вождения, информацию об авто, а также узнавать сведения об оригинальности полисов страхования. Предоставляется информация мгновенно в режиме онлайн и бесплатно. Проверить данные об автолюбителе, сохранить их и распечатать может любой гражданин.

Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА

Как удостовериться в оригинальности приобретённого документа? Предлагаем несколько вариантов: по реквизитам бланка, по номерному знаку или номеру шасси, а также по статусу полиса. Результат выдаётся в режиме on-line на экране вашего устройства. Поговорим подробней о каждом из этих вариантов.

Проверка статуса бланка документа по его номеру

Статус ОСАГО может показать главный сайт союза страховщиков. При этом не имеет значения, виртуальный документ или традиционный бумажный. Подходит поиск для страховок серии XXX, приобретённых через интернет-ресурсы. Пройдите по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.

Введите сведения с бланка ОСАГО. Пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск».

Какой статус может высветиться?

  • «Находится у страховщика». Если вы оплатили документ не более двух суток назад, то вполне возможно, что работник СК ещё не занёс информацию. Это нормально. Повторите проверку чуть позже.
  • «Находится у страхователя» — оригинальный полис, который находится в пользовании водителя и защищает его в случае аварии.
  • «Напечатан производителем» — лист документа произведён, но ещё не выпущен в обращение.
  • «Утратил силу» или «Утерян» — ваш документ – подделка.

Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля

Злоумышленники придумывают разные методы обмана людей. Они могут печатать, как изначально не существующие бланки, так и делать дубликаты уже действующих. Чтобы посмотреть, застраховано чьё-либо авто по вашей страховке или нет, нужно также перейти на официальный ресурс союза автостраховщиков России и внести информацию в пустые строки.

После корректно введённых данных, система высветит сведения по автостраховке.

Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей

Этот вариант проверки больше подходит для автолюбителей, только желающих приобрести автомобиль. Она показывает больше сведений и считается наиболее полной. Воспользоваться этим методом можно, перейдя по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Введите номер идентификации авто, госномер машины, номер рамы. Затем укажите нужное число, на которое вам требуется информация по договору автострахования. Пройдите проверку безопасности, введя капчу, и нажмите «Поиск».

Проверить, кто именно вписан в ОСАГО можно при ограниченном типе страховки. Тогда следующим шагом станет проверка человека по реквизиту его водительских прав. По реестру можно найти фамилию, имя, отчество человека.

Новые сведения в автоматизированный реестр РСА вносятся около 5 дней.

Результаты запроса в базу РСА

Запрос в автоматический единый реестр РСА гарантирует достоверность выданных результатов. В сервис имеют право вносить информацию только представители действующих СК. Посторонние лица могут только проверять данные, но не изменять их.

Что делать, если проверка не дала результатов?

При проверке бумаги на оригинальность АИС РСА не показала никаких результатов? Наверняка, вы имели дело со злоумышленниками, т.к. работник СК обязан вносить сведения в реестр в течение 3 дней.

В этой ситуации свяжитесь со страховой организацией, на имя которой оформлена бумага, и уточните все детали.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Союз автомобилистов России принимает жалобы, претензии и обращения по темам, связанным с недобросовестной работой страховых компаний, как от физических, так и от юридических лиц.

Бланк заявления можно скачать с официального ресурса РСА по ссылке: https://autoins.ru/ob-rsa/obratitsya-v-rsa/blank-zayavleniya-dlya-podachi-zhaloby-na-sk/.

Направить обращение вы можете по электронной почте: request@autoins.ru, либо rsa@autoins.ru.

Второй способ подачи заявления – по адресу для корреспонденции почтой России: 115093, Москва, ул. Люсиновская, д. 27, стр. 3.

Часто задаваемые вопросы

Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?

Их специально изготавливают злоумышленники для того, чтобы обманным способом забрать деньги у автовладельца.

В случае, когда человек – посредник между страховщиком и страхователем решает уйти, он может «прихватить» с собой пачку чистых бланков.

Поддельными будут считаться и бланки полисов, ранее находившихся у страховой компании, прошедшей процедуру банкротства.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?

Приобретение виртуального полиса на главном ресурсе автостраховщика не может гарантировать вам его оригинальность. Аферисты подделывают не только сами бланки, но и сайты, незначительно изменяя их название в адресной строке, либо подменяя русскую букву латинской и наоборот.

Если вы перешли на официальный сайт и приобрели страховку через проверенную компанию, то ваш документ будет занесён в автоматизированную базу. Удостоверьтесь в этом, используя его реквизиты.

Серия полисов е-ОСАГО начинается с – XXX.

Как понять что перед вами не оригинальный документ?

  • Длина истинного бланка длиннее на 5-10 мм листа формата А4;
  • На оригинальном документе имеются водяные знаки;
  • Документ имеет маленькие крапинки красного оттенка;
  • С другой стороны документа можно заметить вертикально расположенную полосу металлического оттенка;
  • Цифры на бланке можно прощупать, т.к. они слегка выпуклые.

Заключение

Как не попасться на удочку злоумышленников? Если вы решили воспользоваться услугами мобильного страхового агента, то спросите у него соответствующую доверенность. Не поленитесь проверить сам бланк полиса по его реквизитам. Самый верный способ удостовериться в действительности приобретённого документа — проверка на ресурсе объединения автострахователей Российской Федерации.

Внимательно перепроверьте данные, внесённые в полис, а также посмотрите, есть ли печать от страховой компании.

Проверка страхового полиса по автоматическому сервису объединения страховщиков – единственный способ, чтобы выяснить купили ли вы подделку или нет.

Если вы всё же стали жертвой аферистов, то вам, как потерпевшему, следует написать заявление о случившемся в отделение полиции. Приложите доказательства того, что полис поддельный. Сотрудники правоохранительных органов заведут уголовное дело. Обращение в МВД не гарантирует вам того, что злоумышленники будут найдены и деньги вам вернут, но попытаться всё же стоит.

Читайте также  Как ездить без страховки не нарушая закон

Независимо от итогов работы сотрудников Министерства внутренних дел, незамедлительно обратитесь в страховую организацию, имеющую лицензию и оформите новый документ обязательного страхования. Иначе в случае дорожного происшествия вы рискуете остаться без помощи автостраховщика. Помимо прочего вам будет грозить штраф за управление автомобилем без страховки.

Способы проверки подлинности страхового полиса ОСАГО

Согласно Правилам дорожного движения (ФЗ № 196 от 10.12.1995 года), все транспортные средства должны быть застрахованы на случай причинения ущерба третьим лицам. Для этой цели все автолюбители и юридические лица приобретают страховые полисы ОСАГО согласно ФЗ № 40 от 25.04.2002 года, отсутствие которых влечет наложение штрафа (КоАП).

Но на рынке таких услуг часто встречаются поддельные полисы, поэтому каждый автолюбитель должен знать, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность.

Способы проверки

Юристами, на основании сложившейся практики, разработаны следующие действенные способы проверки страховых полисов на подлинность:

  1. Проверка самого бланка договора (полиса ОСАГО) на предмет подлинности.
  2. Проверка полиса через интернет ресурсы.
  3. Сканирование специального кода с помощью смартфона.

Рассмотрим каждый способ отдельно.

1. Проверка бланка договора

Известно, что при заключении договора обязательного страхования, заполненный бланк страхового полиса выдается только в офисе выбранной страховой компании.

Контроль за использованием бланков страховых полисов несет страховая компания.

Рассмотрим способ, как отличить полис ОСАГО от поддельного путем внимательного изучения бланка, предоставляемого страховым агентом автолюбителю.

Согласно требованиям, которые выдвигаются к таким бланкам, они должны иметь следующие способы защиты от подделки:

  • настоящий полис ОСАГО имеет определенную стоимость, поэтому если автолюбителю предлагают его в два раза дешевле, чем другие аналогичные договора, лучше не покупать его;
  • бланк должен быть изготовлен на очень плотной бумаге, поддельный вариант изготавливается на некачественной и тонкой бумаге;
  • оригинальный документ будет на один сантиметр длиннее листа стандарта А-4;
  • поддельный полис, в отличие от настоящего, изготавливается на принтере, поэтому краска (если по ней с силой потереть пальцами) будет отслаиваться, на оригинальном варианте она стойкая (не оставляет отпечатки на руках);
  • на бланках оригинального полиса (если внимательно оглядеть его на свету) будут видны водяные знаки;
  • лицевой фон документа будет иметь цветную сетку зелено-голубого цвета (старые бланки), розового цвета (новые бланки);
  • на другой (обратной) стороне документа можно рассмотреть металлическую полосу, вживленную в бумагу;
  • серия (номер) полиса, которые на нем пропечатываются, должны быть объемными на оригинальном бланке (это можно узнать, проведя по ней пальцами рук);
  • на оригинальном документе, линия, которая опоясывает документ по периметру, должна прерываться в том месте, где водитель ставит свою подпись и дату оформления;
  • все надписи должны быть без каких-либо грамматических ошибок.

Если водитель, внимательно осмотрев документ, обнаружит на нем признак (признаки) подделки, которые указаны выше, он должен отказаться от покупки.

2. Проверка через интернет ресурсы

Если бланк полиса не вызывает сомнения в его подлинности, не нужно сразу его покупать. Специалисты рекомендуют также убедиться в его действительности.

Некоторые страховые компании и их представители умышленно продают своим клиентам недействительные страховки. Поэтому о том, как узнать действительность полиса через интернет ресурсы, водители тоже должны быть осведомлены.

Первый способ состоит в проверке через интернет ресурс Российского Союза Автостраховиков.

Для того чтобы через сайт РСА проверить полис ОСАГО, нужно следовать такому алгоритму:

  1. Зайти на базу РСА на нашем сайте. Далее нужно найти «Форма проверки полиса по бланку ОСАГО» и изучить что там предлагается.
  2. Далее водитель должен внимательно изучить серию его страхового документа (бланка), она напечатана в правом верхнем углу, и найти аналогичную в открывшемся списке на интернет ресурсе. Если такая серия на ресурсе есть, тогда строкой ниже автолюбитель должен напечатать номер своего бланка.
  3. Далее будет выдан код безопасности доступа, который нужно подтвердить, и нажать мышкой на окно «Я не робот».
  4. Если все сделано правильно, ресурс выдаст следующую информацию: когда подписан договор, какая страховая организация его выдала, до какого срока действует договор, дата начала действия страхового полиса. В случае, если полис подлинный, программа выдаст такую информацию:

Если такой информации нет, отсутствует номер ОСАГО, значит, такой полис является недействительным.

Некоторые страховые компании также имеют свои интернет ресурсы, поэтому проверить полис ОСАГО по номеру договора можно на их сайте. Алгоритм проверки будет аналогичен вышеуказанному.

3. Проверка по специальному коду

Новые бланки, которые сейчас поступили на рынок, имеют специальный QR код. Он идентифицирует конкретный полис, и вся информация о договоре заносится в базу данных.

Чтобы осуществить проверку подлинности таким образом, нужно иметь смартфон, в котором должна быть установлена программа по считыванию таких кодов.

Проверка осуществляется таким образом:

  • автолюбитель включает эту программу, затем фотокамерой смартфона фотографирует код и задает функцию «проверить» (телефон в это время должен быть подключен к интернету);
  • на его экран выдается вся информация о полисе (когда заключен, срок действия, какая страховая его выдала).

Как поступать в случае обнаружения поддельного полиса

Теперь рассмотрим вопрос о том, что делать, если полис ОСАГО поддельный или он является недействительным.

В первом случае нужно написать заявление в полицию, поскольку в отношении автолюбителя совершены мошеннические действия. При этом в полиции нужно взять копию бумаги о том, что гражданин к ним обратился и что проводится проверка. Это убережет водителя от штрафа.

Во втором случае (когда полис недействителен), автолюбитель должен приехать в офис компании, вернуть этот договор и потребовать новый. В случае отказа можно обращаться в правоохранительные органы, Роспотребнадзор, РСА с жалобой.

Нужно знать, что можно также обратиться в суд и обязать такого страховщика полностью возместить моральный и материальный ущерб.

Ответственность за фальшивый полис ОСАГО

Каждый водитель должен понимать, что за фальшивый полис ОСАГО, выявленный сотрудниками ГИБДД существует уголовная ответственность:

В случае обнаружения поддельного полиса ОСАГО в страховой компании непосредственно сотрудником при обращении его владельца за возмещением страховой суммы, наказание может быть следующим:

Такое строгое наказание может быть применено только в случаях полного доказательства умышленного приобретения фальшивого ОСАГО и его использования.

Вывод

Проверить на подлинность и действительность страховые полисы ОСАГО можно несколькими способами. Путем внимательного осмотра бланков, через интернет ресурс РСА, страховую компанию или путем считывания QR кода.

Как проверить полиса ОСАГО от ВСК на подлинность

Чтобы проверить полис ОСАГО ВСК, понадобятся его реквизиты: серия и номер. Для этого подойдет как электронный полис ОСАГО, так и бумажный. В зависимости от типа выполняемой проверки можно получить данные о полисе, автомобиле, допущенных к управлению лицах.

Отсутствие данных в системе характерно для поддельных бланков, сведения о которых не вносятся в базу данных РСА. При появлении такой проблемы сначала следует обратиться в страховую компанию, выдавшую документ.

Проверка полиса ОСАГО ВСК по номеру бланка

Проверить онлайн полис ОСАГО ВСК на подлинность можно с помощью специального сервиса, предоставляемого Российским союзом автостраховщиков. Для этого нужно внести в форму реквизиты страховки: серию и номер бланка. Эти данные есть как в бумажном, так и электронном документе. Реквизиты расположены в верхней правой части бланка. Номер — это 10 цифр, серия — 3 заглавные латинские буквы (EEE, XXX, KKK и другие).

Необходимо учитывать, что при заполнении полей на сайте следует вводить только цифры, без дополнительных символов и знаков.

В случае отсутствия данных в системе либо при наличии ошибок в указанных реквизитах система выведет соответствующее уведомление. Если сведения введены правильно, но поиск не выдает результатов. Вероятно, проверяемый документ является поддельным — данные о нем не внесены в РСА.

Для уточнения информации нужно обратиться к своему страховщику. В редких случаях информация в единой базе РСА отсутствует по вине страховой компании — из-за возникших сбоев либо при ошибке сотрудников. При выявлении неточностей страховщик должен передать новую информацию.

Если проверка полиса ОСАГО ВСК по номеру и серии прошла, откроется новое окно со следующей информацией:

  • дата выполняемой проверки;
  • наименование страховой компании;
  • дата заключения договора;
  • дата начала действия договора и его окончания.

Важно помнить, что допускается небольшая задержка во времени между оформлением нового полиса и внесением его реквизитов в единую базу РСА. Однако отсутствие данных более недели — это повод для обращения в страховую компанию, оформлявшую страховку.

Узнать реквизиты страховки по номеру автомобиля, или VIN

Зная VIN и государственный регистрационный номер автомобиля, можно проверить все когда-либо оформленные на него страховые полисы ОСАГО. Точные данные указаны в ПТС и свидетельстве о регистрации автомобиля.

Читайте также  Какие документы нужны для оформления страховки ОСАГО

Поскольку для проверки потребуются документы на ТС, сделать это может собственник либо потенциальный покупатель. Способ полезен при покупке авто на вторичном рынке для проверки честности продавца.

Для проверки также используется специальная форма на официальном сайте РСА. Необходимо указать VIN, государственный регистрационный знак, данные кузова или шасси, затем выбрать дату оформления запроса.

Если реквизиты указаны правильно, и на проверяемый автомобиль были оформлены страховки, данные о которых внесены в базу РСА, появится следующая информация:

  • реквизиты страхового договора ОСАГО;
  • наименование страховой компании;
  • тип страховки — с ограничением или без.

Дополнительно можно посмотреть допущенных к управлению этим автомобилем водителей. Для этого понадобятся данные водительского удостоверения. Следует помнить, что отсутствие информации в системе не может стать основанием для отказа в предоставлении страховой выплаты.

Система выводит все страховки, которые были оформлены на проверяемый автомобиль, в момент отправки запроса. Допускается задержка в несколько дней при обновлении баз РСА.

Узнать сведения о застрахованном автомобиле по номеру полиса ВСК

Реквизиты бланка ОСАГО позволяют узнать государственный регистрационный номер и VIN застрахованного транспортного средства.

Чтобы получить эту информацию, необходимо воспользоваться специальной формой на официальном сайте РСА и внести в нее реквизиты ОСАГО — серию и номер.

Если данные внесены верно, и сведения имеются в единой базе РСА, система выведет сведения о застрахованном транспортном средстве: государственный регистрационный знак, VIN, наименование страховщика и текущий статус договора.

В РСА сведения о транспортном средстве поступают от страховой компании при оформлении страховки. Если проверяемый автомобиль новый, либо собственник не получал страховку официально, в базе не будет искомой информации.

Форма проверки вписанных водителей

С помощью информации о застрахованном транспортном средстве можно найти данные полиса ОСАГО ВСК, в том числе сведения о допущенных к управлению водителях. Для проведения проверки потребуются следующие данные: государственный регистрационный знак, VIN, номер кузова и шасси. После выбора точной даты проведения проверки откроется окно со всеми страховками, когда-либо оформленными на искомый автомобиль.

Далее необходимо указать серию и номер в/у проверяемого водителя. Если сведения найдены, система выведет результат. Информации не будет, если водитель вписан в страховку незаконно либо проверяемый полис является неограниченным.

Не во всех случаях получается провести проверку, и отсутствие информации не является фактом незаконного владения и не может служить основанием для отказа в предоставлении страховой выплаты. Ошибки происходят из-за задержек со стороны страховщика, а также в случае приобретения подложных бланков.

Поиск по официальным базам данных РСА может предоставить информацию о страховом полисе, допущенных к управлению водителях, государственном регистрационном знаке автомобиля и его VIN. В зависимости от типа проверки требуются те или иные реквизиты, но чаще всего это серия и номер страхового бланка. Посмотреть их можно на бумажном или электронном полисе. Отсутствие искомых данных в РСА является признаком поддельного бланка ОСАГО.

Как проверить ОСАГО – выявляем поддельный полис

Способы проверить подлинность полиса ОСАГО и избежать покупки поддельного.

Как проверить ОСАГО

Многие водители сомневаются в подлинности имеющегося у них страхового полиса. Неудивительно. Этот документ способен защитить от множества проблем и дополнительных расходов при попадании в ДТП. Поэтому следует проверить ОСАГО сразу при его получении, визуально оценив полис, а затем дополнительно уточнить информацию в базе «Российского союза автостраховщиков».

Проверка подлинности при получении полиса

Чтобы проверить полис ОСАГО, достаточно внимательно осмотреть его при получении. Это документ строгой отчетности, соответствующий определенным требованиям, в том числе:

  • размеры. При проверке ОСАГО просто приложите бланк к листу A4. Полис должен быть длиннее примерно на 10 мм;
  • лицевая сторона. Спереди на полисе видна зеленовато-голубая микросетка, которая наносится по всей площади;
  • обратная сторона. Подлинность ОСАГО легко определяется по небольшой полоске, шириной всего в 2 мм, справа;
  • бумага. При производстве бумаги используются красные ворсинки, которые видны вкраплениями по всей площади бланка;
  • защитные знаки. Чтобы убедиться в подлинности полиса ОСАГО, посмотрите его на просвет. Вы должны увидеть водяные знаки с изображением эмблемы «Российского союза автостраховщиков»;
  • качество краски. Посмотрите на руки, после того как подержали полис. На них не должно остаться цветных разводов или других следов;
  • выпуклый номер. Потрогайте номер полиса, расположенный в верхнем правом углу, он должен быть выпуклым на ощупь.

По этим параметрам можно убедиться в качестве полиса ОСАГО без использования базы данных. Мошенники не будут подделывать столько степеней защиты, учитывая невысокую стоимость поддельных бланков.

Но у них может оказаться на руках поддельный полис, который визуально отличить невозможно. Здесь на помощь придет база ОСАГО.

Как проверить полисы по базе данных «РСА»

Вся информация о выданных полисах заносится в базу «Российского союза автостраховщиков». Каждый водитель может воспользоваться ей, чтобы проверить подлинность своей страховки. Для этого достаточно знать следующую информацию:

  • серию полиса. Сейчас существуют серии ССС, ЕЕЕ и ВВВ. Одна из них напечатана рядом с номером на вашем полисе;
  • номер бланка. Нужно ввести точно так, как он выглядит на вашем бланке.

Это вся информация, которая необходима для проверки подлинности полиса ОСАГО по номеру.

Что показывает проверка

В информационной базе «Российского союза автостраховщиков» содержатся все необходимые данные, в том числе:

  • статус. Текущее состояние полиса. Может быть «украденным», «утраченным», «у страховщика» или «у страхователя». Если все в порядке, то ваш документ должен относиться к последней категории;
  • страховщик, которому был отгружен полис. По этому пункту можно убедиться, взяли ли вы полис у официального представителя страховой компании или совершенно в другом месте;
  • дата продажи. Должна стоять дата, когда вы получили страховку;
  • дата старта действия страховки. Здесь показывается число, с которого начинает действовать купленный полис;
  • дата окончания. Показывает, когда заканчивается срок действия страхового полиса.

Важно помнить, что если вы проверяете подлинность страхового полиса ОСАГО, который только планируете купить, то поля «дата продажи», «дата старта действия» и «дата окончания» должны быть пустыми. Если они заполнены, значит полис уже используется кем-то или был украден. Поэтому стоит отказаться от покупки такой страховки, верояность, что полис пооддельный очень высока.

Что делать, если полис ОСАГО оказался поддельным?

Проверить подлинность ОСАГО онлайн можно буквально за несколько минут. И если такая возможность есть, то стоит потратить время на запрос в базу данных «РСА».
При отсутствии доступа к интернету под рукой, стоит придерживаться следующих рекомендаций, чтобы не купить поддельный полис:

  • не берите незаполненный бланк полиса;
  • обратите внимание на цену. Она не должна быть слишком низкой или отличаться от той, что указана в бланке и чеке;
  • откажитесь от покупки, если полис не имеет всех необходимых систем защиты.

Помните, ответственность за поддельный полис ложиться не только на продавца, но и на покупателя. В случае обнаружения у вас такой бумаги, все может закончиться судебным разбирательством, штрафом от 80 тыс. рублей или заключением до 4 лет.

Дополнить это следует тем, что при попадании в ДТП все расходы по возмещению нанесенного ущерба лягут на ваши плечи. И после этого дополнительно придется стать ответчиком по делу об использовании поддельного бланка полиса.

Если вы планируете заказать полис по интернету или телефону, то подлинность страховки ОСАГО можно проверить следующим образом:

  • спросите у агента номер бланка, на котором будет заключен договор, и название его страховой компании;
  • воспользуйтесь базой «РСА», введите номер и посмотрите, какому страховщику был отгружен полис;
  • если названия компаний совпадают, то посмотрите на поля «дата продажи» и «начало действия». Они должны быть пустыми.

При покупке полиса через посредника стоит проверить и его чистоту. Для этого воспользуйтесь поисковой системой, укажите название контрагента и посмотрите отзывы о нем. Стоит отказаться от покупки полиса, если на посредника обнаружено много отрицательной или компрометирующей информации и вы не уверены, что он не выдает поддельные полисы.

Читайте также  Что нужно чтобы застраховать автомобиль ОСАГО?

Как определить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру удастся при использовании официального сайта РСА. Указанная организация предоставляет 3 сервиса, на которых можно проверить страховой полис.

Проверка полиса на сайте РСА

Для проведения проверочных мероприятий на сайте РСА 2021 потребуется ввести в специально разработанную форму данные бланка. Это касается серии и номера документа.

Система может выдать несколько вариантов ответов:
  • если используется фальшивый акт, то будет написано, что поиск не дал результата;
  • при наличии просроченного документа указывается об окончании действия договора, также отражается дата, до которой бумага считалась действительной;
  • если акт ранее не выдавался на руки гражданам и находится в страховой компании, то в окне отразиться: «У страхователя»;
  • когда документ утратил силу, это сообщение будет выведено на экран.

Если после проверки гражданин получил один из описанных вариантов ответа, то потребуется срочно оформить электронный полис. Важным моментом выступает то, что на протяжении трех дней с момента покупки документа, он не действует. По этой причине рекомендуется ограничить использование машины на это время.

ВНИМАНИЕ . Также предусматривается вариант с проверкой полиса при использовании VIN автомобиля. Данный вариант позволяет получить информацию о том, действует ли документ в момент проведения проверки и наименование страховой компании, в которой оформлен полис.

Третий вариант предусматривает, что ввести потребуется данные государственного номера авто и VIN. По результатам проведения поиска, система отразит данные полиса, в том числе его номер и серию, а также выдавшую компанию и информацию о гражданах, которые вписаны в полис.

Как не попасться на уловки мошенников?

Владельцам авто нужно знать, как можно избежать воздействия на них мошенников. Поэтому после того, как гражданин получил на руки документ, потребуется сразу проверить, верно ли внесена сумма по полису и данные страхователя. Кроме того, важным моментом выступает то, чтобы на бумаге во всех отведенных местах стояли печати. Если говорить про копию и оригинал, то сведения на них должны быть полностью идентичными. В случае, когда предлагают страховку с заниженной стоимостью, рекомендуется отказаться от нее.

ВАЖНО . Заключать соглашение нужно только с проверенными страховыми. К примеру, АльфаСтрахование, Росгосстрах, Ингосстрах и т.д. В сфере страхования мошенники орудуют намного чаще. Фальшивые бланки могут быть заранее изготовлены с преступной целью.

Однако, при наличии определенных знаний, можно отличить оригинал и подделку. Иногда возникает ситуация, что при увольнении сотрудник страховой компании не сдает бланки, тогда такая документация рассматривается как недействительная. Аналогичные правила распространяются на бумаги, принадлежащие страховой фирме, у которой отозвали лицензию.

Как заказать полис через интернет или по телефону

В данной ситуации потребуется в обязательном порядке узнать, как называется страховая компания, с которой заключен договор и номер бланка, где оформлен полис. При использовании интернета получится проверить, принадлежит ли такой номер к определенному страховщику. Проверить также потребуется то, есть ли у организации лицензия, связанная с осуществлением страховой деятельности и может ли она заключать соглашения. При приобретении полиса через посредников потребуется проверить, нет ли про него отрицательных отзывов или не возникали ли спорные ситуации.

С указанной целью нужно ввести название компании, оказывающей посреднические услуги и проверить информацию, которая находится в общем доступе. Если гражданин решил продлить полис при использовании сайта страховщика, то изначально потребуется убедиться в том, что он действительно вошел на официальный сайт страховщика. В настоящее время все чаще стали использоваться электронные полиса. При этом важно понимать, что даже при условии приобретения документа у официального страховщика, можно попасть на мошенников. Если гражданин покупает настоящий полис, то сведения о документе в автоматическом порядке отражаются в единой базе.

Что делать, если куплен фальшивый полис?

Обязательным условием при покупке полиса в режиме онлайн выступает проверка документа при использовании сайта РСА. Для электронного документа свойственная серия, которая состоит из трех иксов. Проведение проверки не отнимет у гражданина много времени. Важно то, что при проверке не учитывается, в страховой получен документ или на сайте, так как информация находится в единой базе. Даже в ситуации, когда документ куплен в страховой с хорошей репутацией и большим опытом работы, первое, что нужно сделать – проверить подлинность документа. В противном случае могут возникнуть сложности, если авто остановит для проверки наряд ГИБДД.

ВАЖНО . Если лицо заранее знало о том, что документ поддельный, но все равно его приобрело – это приведет к тому, что страхователя привлекут к ответственности, отраженной в УК РФ.

Кроме того, откажет фирма в возмещении страховой суммы и в ситуации, когда гражданин не знал, что покупает фальшивый полис. Сразу после того, как выяснился факт подделки, потребуется обратиться в отделение полиции и написать заявление.

Если приобретен поддельный полис, то обман может открыться, когда:
  • наступит страховой случай;
  • введений корректив в документ.

Последствия покупки такого акта намного серьезнее, чем просто то, что лицо теряет свои деньги.

Как отличить подделку от оригинала?

В ситуации, когда система выдает ошибку при проведении проверки авто по номеру страхового полиса, то причин на это может быть всего пара.

К ним отнесены:
  1. Это может быть связано с тем, что при вводе номера в систему, была допущена ошибка. Кроме того, при формировании договора сотрудник страховой фирмы мог ошибиться и написать номер другого полиса или перепутать цифры. Тогда выйти из ситуации просто – нужно совершить звонок страховщику и сообщить верные данные.
  2. Фирма или ее отдельный сотрудник намеренно изменили сведения в полисе, чтобы получить определенную сумму страховой премии. Однако, при сдаче средств в кассу такому сотруднику потребуется приложить к документам копию полиса на более мощное авто. Тогда у него получится присвоить себе разницу между полученными суммами.

При возникновении первой ситуации нужно взять соглашение и отправиться в офис страховой компании. Там внесут необходимые коррективы и выдадут человеку на руки новый акт. Во второй ситуации потребуется обратиться в полицию. Это связывается с тем, что в отношении человека совершены действия мошеннического характера. Однако, нужно взять у сотрудника полиции бумагу, подтверждающую факт обращения. В противном случае будут применяться штрафы, если машину остановят для проверки документов.

Чем представлен поддельный полис?

Под таким документом нужно понимать фальшивый бланк страхового полиса, который распечатан в типографии. В нем отражены все необходимые реквизиты, в том числе, подписи, печати, логотипы и прочее. Иногда человек покупает поддельный полис, даже при условии, что он распечатан на реальном бланке. Это относится к ситуации, когда он занесен в базу как утраченный или украденный. Основная проблема гражданина при наличии фальшивого полиса – в случае возникновения аварийной ситуации, страховая ничего не оплатит.

Это говорит о том, что все затраты на восстановление авто и оплату ущерба, причиненного второму авто, понесет сам водитель. На настоящем бланке по всему листу расположена водяные знаки, на которых отражена эмблема РСА. Каждому номеру присущ свой индивидуальный знак.

ВАЖНО . Если документ настоящий – получится прощупать этот номер руками, так как он выполнен при использовании рельефной техники. По нижней части документа прописан микротекст, состоящий из множества слов РСА. В строке, где прописываются дата и подпись есть неразрывная запись «Страховой полис» — это говорит о действительности акта.

Кроме того, также нужно обратить внимание на то, что в теле документа должны быть ворсинки разного цвета. Их получится разглядеть без использования специальных устройств. При расположении документа под лучами ультрафиолета – они будут светиться. В строке, где прописываются данные страхователя, можно увидеть линии горизонтальной направленности, на которых есть аббревиатура РСА. По ребру полиса проходит линия металлического окраса, представлена пунктиром. Распознать подделку можно визуальным методом. Тогда нужно взять полис в руки и внимательно посмотреть на него. Величина не должна превышать формат А4.

Лицевая сторона снабжена сеткой зелено-голубого окраса. Располагается она по всему документу. Если поднести бумагу на свет, то удастся разглядеть водяные знаки и надписи РСА. Также можно потереть документ рукой, только от настоящего бланка руки останутся чистыми.